Clubs deals immobiliers : opportunités et pièges à éviter

Les clubs deals immobiliers offrent des rendements particulièrement attractifs, allant parfois de 10 à 12 % par an. Mais quels sont les risques pour les investisseurs ? Comment sélectionner le projet idéal ? Un expert vous éclaire.

Hugo Wind est le cofondateur de Wevest, un club deal immobilier français. Au micro de Matthieu Stefani, il nous explique le fonctionnement d’un club deal immobilier.

## Qu’est-ce qu’un club deal immobilier ?

Un club deal immobilier est une structure d’investissement collectif dans laquelle plusieurs investisseurs unissent leurs fonds pour financer un projet immobilier spécifique.

L’objectif est de mutualiser les ressources pour accéder à des projets d’envergure, souvent inaccessibles pour un investisseur individuel, tout en diversifiant les risques.

Ces projets peuvent inclure des acquisitions, des rénovations ou des développements immobiliers, avec l’ambition de générer des rendements attractifs, parfois supérieurs à 10 % par an.

## Comment fonctionne un club deal immobilier ?

Le fonctionnement d’un club deal repose sur une analyse approfondie du projet immobilier, articulée autour de trois piliers :

1. Le porteur de projet : Le club évalue son expérience, sa capacité financière et son niveau d’implication. L’objectif est de s’assurer qu’il dispose des compétences nécessaires pour mener à bien le projet.
2. La structure financière : Chaque projet est porté par une société dédiée. Le club deal examine l’endettement, l’apport initial et les garanties proposées pour minimiser les risques financiers.
3. Le projet immobilier : Le club deal analyse le coût d’acquisition, l’emplacement, la qualité des biens, les travaux nécessaires et le potentiel du marché local.

Les fonds sont débloqués par étapes : pour l’acquisition via des actes notariés, et pour les travaux sur présentation de devis. Les investisseurs participent dès l’acquisition et bénéficient de garanties solides, telles que l’hypothèque de premier rang ou la fiducie sûreté, qui permettent de sécuriser le capital même en cas de défaut de l’emprunteur.

## Quels sont les principaux risques d’un club deal immobilier pour l’investisseur ?

Les trois principaux risques sont :

• Risque de perte en capital : En cas de défaut de l’emprunteur ou d’échec de la revente, l’investisseur peut perdre tout ou partie de son investissement.
• Risque de retard : Les travaux ou la livraison peuvent être retardés, prolongeant ainsi la durée d’immobilisation des fonds et retardant les rendements attendus.
• Risque d’illiquidité : Une fois investi, le capital est bloqué jusqu’à la fin du projet, rendant difficile toute sortie anticipée.

Avantages :

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