La finance quantitative est-elle réservée aux pros des maths ?

La finance quantitative est-elle accessible et utile à tous les investisseurs ? Cette discipline qui mélange mathématiques et finance a pris de plus en plus d’importance, avec la financiarisation de l’économie et le développement de la puissance de calcul des ordinateurs.

A l’occasion de l’évènement Fintech R:Evolution (FFT23), organisé par France FinTech à la Maison de la Mutualité, nous avons enregistré en direct avec Olivier Herbout, cofondateur de Ramify. On en profite pour remercier Rebecca Menat et Kristen Charvin pour l’organisation !

Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Olivier nous éclaire à propos de la finance quantitative.

## Qu’est-ce que la finance quantitative ?

La finance quantitative est un domaine de la finance qui utilise des techniques mathématiques avancées, des algorithmes et des modèles statistiques pour analyser les marchés financiers et prévoir les mouvements de prix.

Les professionnels de ce secteur combinent leur expertise en mathématiques, en programmation et en finance pour améliorer la performance de leurs investissements (ou de ceux de leurs clients).

## Finance quantitative : est-ce vraiment accessible à tous ?

La finance quantitative est un domaine exigeant qui nécessite des compétences avancées en mathématiques, statistiques, programmation, et une compréhension approfondie des marchés financiers.

Si la base théorique peut être accessible à quiconque est prêt à investir du temps pour l’apprendre, l’application pratique à haut niveau, comme dans les fonds d’investissement, demande généralement une formation spécialisée, souvent d’un niveau BAC+5.

Si l’approche vous intéresse mais que vous n’avez pas la formation, vous pouvez toujours vous faire accompagner par des professionnels qui utilisent la finance quantitative. 

## Alors, comment tirer parti de la finance quantitative ?

Olivier Herbout vous propose un exercice assez simple : 

1. Listez vos différents investissements actuels 
2. Analysez-les (“Dans quoi ai-je investi ? Que s’est-il passé ? Comment ai-je réagi aux variations ?”)
3. Détectez les bons investissements (plus-values) et les mauvais investissements (moins-values)
4. Déduisez quelles ont été les bonnes stratégies à répliquer et les mauvaises à améliorer (ou à ne plus répliquer)

Olivier rappelle que même lorsqu’on est expert, les grands principes de l’investissement ne doivent pas être oubliés : 

• Diversifier ses investissements
• Comprendre dans quoi on investit
• Apprendre et se former en continu

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un code promo. Avec le code MARTINGALE, bénéficiez d’une réduction de 1 000€ maximum sur les frais de gestion chez Ramify (réduction valable durant les six premiers mois de votre investissement).

Ils citent les références suivantes :

• Ray Dalio
• Le livre Principles, de Ray Dalio
• Le fonds Bridgewater
• La newsletter Magma
• Le fonds Renaissance

Vous pouvez suivre Olivier sur LinkedIn et via la newsletter de Ramify.

On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ici si vous préférez Google Podcasts ou encore ici si vous préférez Spotify.

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La Martingale est un podcast produit par CosaVostra, du label Orso Media.

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Crédit Photo : France FinTech