Investir dans des actions à dividendes

Parmi les différentes stratégies d’investissement en Bourse, le dividend investing est une des plus communes. La thèse ? Investir dans des sociétés qui distribuent régulièrement leurs résultats aux actionnaires, sous forme de dividendes.

Quelles sont les sociétés les plus généreuses envers leurs actionnaires ? Quel rendement attendre ? Combien faut-il de sociétés différentes dans son portefeuille ? 

Marie de Raismes est la cofondatrice de Hiboo, un outil qui aide les particuliers à sélectionner les actions dans lesquelles investir, grâce au travail d’analystes financiers.

Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Marie partage ses connaissances et ses bonnes pratiques au sujet des actions à dividendes.

## Qu’est-ce qu’une action à dividendes ?

Un dividende est une part du bénéfice d’une entreprise, distribuée à ses actionnaires.

Les actions à dividendes sont donc des parts d’entreprises qui versent régulièrement une portion de leurs profits à ceux qui en détiennent des actions. Ces dividendes constituent un revenu additionnel régulier pour l’investisseur, au-delà de la valeur de l’action elle-même.

## Quels sont les avantages d’un portefeuille à dividendes ?

Un portefeuille à dividendes offre plusieurs avantages :

• Revenus réguliers : Les dividendes fournissent un flux de revenus stable et prévisible, ce qui est particulièrement utile pour les investisseurs cherchant à générer des revenus réguliers (avec un rendement attendu généralement entre 3% et 6% par an).
• Réduction du risque global : Les entreprises versant régulièrement des dividendes sont souvent plus établies et financièrement stables, ce qui peut réduire le risque global du portefeuille.
• Croissance du capital : Les dividendes peuvent être réinvestis pour acheter davantage d’actions, permettant ainsi une croissance composée du portefeuille sur le long terme.

## Quelles sont les entreprises qui distribuent le plus de dividendes ?

Les dividend aristocrats sont des entreprises qui ont non seulement versé, mais aussi augmenté le montant de leurs dividendes chaque année pendant au moins 25 ans consécutifs. Ces sociétés sont souvent des leaders de l’industrie avec des modèles d’affaires éprouvés et stables. Elles sont reconnues pour leur solidité financière et leur capacité à générer des bénéfices réguliers. Parmi elles, on retrouve les sociétés Exxon Mobil-Corp, IBM, McDonald’s Corp, PepsiCo, Procter & Gamble, Walmart Inc. etc. Retrouvez la liste complète ici.

Les dividend kings vont encore plus loin que les aristocrats, avec une augmentation annuelle des dividendes pendant au moins 50 ans. Cela indique une stabilité et une fiabilité exceptionnelles dans leurs opérations et leurs stratégies financières, même dans des environnements économiques difficiles. Parmi elles, on retrouve les sociétés Johnson & Johnson, Sysco Corp, etc. Retrouvez la liste complète ici.

Marie de Raismes nous a partagé sa propre liste d’actions à dividendes à suivre en 2024 : 

• BNP
• Crédit Agricole
• Amundi
• AXA
• Veralia
• Hang Seng Bank

💡 À noter :

• Il existe des ETF sur la thématique des actions à dividendes
• Un portefeuille d’action à dividendes diversifié compte entre 10 et 15 sociétés différentes

Note de Matthieu : Durant l’épisode, nous évoquons l’action de “CMA CGM” – transporteur maritime Marseillais. Alors que je fais mes recherches sur internet, je trouve bien une action cotée “CGM”, mais elle correspond à l’entreprise Cegedim. Ce qui explique que nous ne trouvons pas le rendement de CMA CGM, qui n’est pas cotée en bourse.

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un code promo. Avec le code MARTINGALE, obtenez 30% de réduction sur la première échéance de votre abonnement à Hiboo.

Ils citent les références suivantes :

• L’application Finary
• L’action STEF
• L’action CGG

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #106 – Investir comme Warren Buffett – François Badelon
• #190 – Investir en Amérique Latine – Xavier Hovasse
• Hors-série #2 – Investir dans la souveraineté européenne – Thomas Friedberger

On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.

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La Martingale est un podcast produit par CosaVostra, du label Orso Media.

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