Gérer ses risques, de la théorie à la pratique

Le sujet : Si l’on devait résumer l’épisode du jour en une phrase, on pourrait dire : comment se servir de la théorie pour travailler sa gestion financière de manière très concrète. Le tout, en analysant différents types de gestions et en parlant d’un incontournable de la gestion financière : le risque. 

Notre invité du jour : Partner chez Ginjer AM, une société fondée en 2011 pour répondre aux nouveaux enjeux de gestion générés par la précédente crise, Mathieu Vaissié est également chercheur à l’EDHEC Risk Institute. L’invité parfait pour nous éclairer sur ces sujets !

Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Mathieu Vaissié explique les grands principes théoriques qu’il faut avoir en tête avant de passer à la pratique quand il s’agit de gestion financière. A savoir :

# La théorie moderne du portefeuille. Développée en 1952 par Harry Markowitz, cette théorie explique comment mélanger des actifs risqués et non risqués pour optimiser son portefeuille dans le temps et être 100% gagnant (ou presque). 

# Pour comprendre le marché financier, il faut d’abord comprendre le fonctionnement des humains, ensuite la micro-macro et enfin la mécanique des marchés. 

# Si le risque a une très mauvaise connotation en France, il est tout de même important de toujours en prendre.

# Avoir comme plan A : croire en l’avenir. Et comme plan B : se préparer au pire.

# Accepter la volatilité. Nassim Taleb en parle dans son ouvrage Antifragile, c’est ce qui vous permettra d’aiguiser votre système de stabilisation.

# Suivre les 3 grands principes : la temporalité, la simplicité (la volatilité implicite) et la diversité.  

# Mais aussi 3 approches pratiques : le pacte d’Ulysse, l’approche Barbell et l’approche pré-mortem.

lls y parlent aussi d’anciens épisodes de La Martingale :

#53 – Marc Fiorentino : Plutôt Momentum Player ou Value Investor ? Comment investir en période de bulle ?

Mais aussi de l’article de Mathieu qui analyse le bitcoin en suivant une approche pre-mortem.

Bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez iTunes, ici si vous préférez Deezer ou encore ici si vous préférez Spotify.

Merci à Anaxago d’avoir rendu possible cette sixième saison de La Martingale. Anaxago vous permet d’investir en ligne dans une large sélection d’opportunités ancrées dans l’économie réelle : startups, crowdfunding immobilier, immobilier locatif, SCPI, assurance-vie, impact. Selon vos objectifs, vous pouvez réaliser vous-même vos investissements ou choisir d’être accompagné par un gestionnaire privé. 

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