Surfer sur le succès des ETF obligataires

Avec l’enchaînement des crises économiques et la montée des taux d’intérêt, les obligations reviennent sur le devant de la scène. Mais cette famille d’investissement n’est pas forcément accessible à tous. Et si les ETF obligataires étaient la bonne solution ?

Bettina Mazzocchi est responsable de la branche ETF de Blackrock (iShares) en France, Belgique et Luxembourg. Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Bettina nous explique pourquoi et comment investir dans des ETF obligataires.

## Qu’est-ce qu’une obligation ?

Une obligation est un instrument financier permettant à un émetteur (entreprise privée, État, région ou projet spécifique) d’emprunter de l’argent auprès d’un investisseur pour une durée déterminée.

En échange de ce prêt, l’investisseur reçoit un « coupon« , c’est-à-dire un taux d’intérêt payé régulièrement jusqu’à l’échéance de l’obligation. À cette échéance, l’investisseur récupère le montant initial investi.

💡 Le risque et le rendement d’une obligation varient en fonction de la solvabilité de l’émetteur.

## Qu’est-ce qu’un ETF obligataire ?

Un ETF obligataire est un fonds qui suit un indice composé d’obligations. Il permet aux investisseurs d’acheter un panier diversifié d’obligations qui prend la forme d’une action unique.

💡 En savoir plus sur les ETF : #179 – ETF: effet de mode ou véritable martingale ?

## Pourquoi investir dans un ETF obligataire ?

Ces ETF offrent l’avantage de la diversification, une gestion simplifiée et une liquidité accrue par rapport à l’achat d’obligations individuelles.

En effet, investir dans un ETF obligataire est intéressant pour diversifier un portefeuille d’investissement, en y ajoutant une classe d’actifs généralement moins volatile que les actions.

Les ETF obligataires à échéance offrent une rémunération connue à l’avance et assurent, en cas de faillite de l’émetteur, un remboursement prioritaire par rapport aux actionnaires.

Les taux d’intérêt des ETF obligataires reflètent souvent ceux du marché obligataire global, offrant ainsi un potentiel de rendement en fonction des conditions économiques actuelles. En 2023, le taux moyen des obligations se situait autour des 4%.

Enfin, les ETF obligataires présentent des frais de gestion généralement plus faibles par rapport à d’autres produits d’investissement (en dessous de 0,20% de frais annuels pour un ETF obligataire classique).

## Comment investir dans un ETF obligataire ?

Pour investir dans un ETF obligataire, on peut se tourner vers des plateformes d’investissement classiques ou des courtiers en ligne.

L’achat d’un ETF obligataire est similaire à celui d’une action : il suffit de choisir le fonds qui correspond à ses objectifs d’investissement et à son profil de risque.

Les ETF obligataires sont accessibles pour un montant d’investissement minimal (100€ environ), ce qui en fait une option abordable et pratique pour n’importe quel investisseur qui souhaite diversifier son portefeuille.

Ils citent les références suivantes :

• Le S&P 500

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #154 – Les secrets de la première place boursière de la zone euro
• #190 – Investir à l’étranger : destination Brésil, Mexique, Chili

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